Khóa Học AFA Wealth Intelligence – Tài Chính Cá Nhân Và Quản Lý Tài Sản Đầu Tư

Khóa Học AFA Wealth Intelligence – Lập Kế Hoạch Tài Chính Và Quản Lý Tài Sản Đầu Tư

Khóa học Wealth Intelligence cung cấp những kiến thức mới nhất về tài chính cá nhân và đầu tư tài sản, giúp bạn xây dựng lộ trình đạt tự do tài chính trước tuổi 30 một cách rõ ràng, thực tiễn và hiệu quả.

Sau Khi Hoàn Thành Khóa Học, Bạn Sẽ Nhận Được:

• Tư duy tài chính chuẩn quốc tế và kỹ năng quản lý tài sản

• Khả năng lập kế hoạch tài chính dài hạn hiệu quả

• Kết nối cố vấn tài chính chuyên nghiệp và mạng lưới đầu tư uy tín

Tóm Tắt Nội Dung Khóa Học Wealth Intelligence

Trong thời đại biến động, quản lý tài chính cá nhân không chỉ là kỹ năng mà còn là nền tảng để hướng đến cuộc sống ổn định, bền vững và chủ động. Khóa học AFA Wealth Intelligence không chỉ cung cấp kiến thức lý thuyết mà còn chia sẻ những trải nghiệm thực tế từ các chuyên gia tài chính hàng đầu. Mục tiêu của khóa học là giúp học viên xây dựng con đường đạt tự do tài chính cá nhân càng sớm càng tốt – lý tưởng nhất là trước tuổi 30.

Tự do tài chính – nhu cầu thiết yếu nhưng thường bị bỏ quên

Không ít người trẻ bắt đầu sự nghiệp với mong muốn sớm tự chủ kinh tế, nhưng lại thiếu nền tảng kiến thức vững chắc về quản lý tiền bạc và đầu tư. Đó chính là khoảng trống mà khóa học này lấp đầy. Dù bạn là kỹ sư, bác sĩ, chuyên gia CNTT, hay đang kinh doanh tự do, thì việc nắm bắt quy trình xây dựng nền tảng tài chính cá nhân chuẩn mực là điều kiện tiên quyết để hướng tới sự độc lập về tài chính.

Tự do tài chính không đơn thuần là có nhiều tiền, mà là không phụ thuộc vào nguồn thu nhập bị động hay rủi ro tài chính trong tương lai. Khóa học Wealth Intelligence giúp bạn hiểu rõ chính nhu cầu của bản thân, xây dựng kế hoạch phù hợp, đồng thời hướng dẫn cách thay đổi lối sống và thói quen tài chính để đạt hiệu quả lâu dài.

Nội dung học tập thực tiễn – Cập nhật – Hệ thống

Với các bài học được cập nhật mới nhất tính đến tháng 8/2022, khóa học cung cấp toàn diện các kiến thức nền tảng và nâng cao về:

• Tư duy lập kế hoạch tài chính cá nhân theo tiêu chuẩn quốc tế

• Quản lý danh mục tài sản đầu tư, xác định hồ sơ rủi ro và phân bổ tài sản hợp lý

• Phương pháp theo dõi, điều chỉnh và tái cơ cấu danh mục đầu tư

• Tiếp cận với các sản phẩm tài chính đầu tư chính thống và hiệu quả

• Định hướng phong cách sống tài chính bền vững, từ chi tiêu đến tích luỹ và đầu tư

Ngoài kiến thức, người học còn được hỗ trợ trực tiếp từ cố vấn tài chính chuyên nghiệp, có cơ hội tham gia cộng đồng tài chính đầu tư uy tín, và được chia sẻ trải nghiệm thực tiễn từ những người đã thành công trên hành trình đạt tự do tài chính.

Cấp độ 1: AFP – Associate Financial Planner

Ở cấp độ AFP, học viên sẽ được đào tạo bài bản về lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư. Đây là cấp độ nền tảng để mỗi người xây dựng được hồ sơ tài chính cá nhân, hiểu rõ khẩu vị rủi ro của bản thân, đồng thời học cách phân bổ tài sản linh hoạt để thích ứng với biến động thị trường.

Người học sẽ được cung cấp công cụ và phương pháp để quản lý tài chính hiệu quả, biết cách đánh giá các sản phẩm tài chính, tiếp cận danh mục đầu tư chuyên nghiệp, và đặc biệt là được hướng dẫn cách tự xây dựng lộ trình tài chính ngắn hạn – trung hạn – dài hạn phù hợp với mục tiêu cá nhân.

Khóa học không chỉ là học, mà còn là hành – người học sẽ thực hành qua bài tập, tham gia lớp học ZOOM, chuỗi bài học WI Series và tương tác sâu cùng chuyên gia qua Bài Tập WI, đảm bảo có thể ứng dụng ngay kiến thức vào cuộc sống tài chính hàng ngày.

Lộ Trình Học Chi Tiết

Phần I. Lộ Trình Đạt Tự Do Tài Chính

• Khái niệm và các giai đoạn tự do tài chính

• Đánh giá hiện trạng tài chính cá nhân

• Xác định mục tiêu ngắn hạn và dài hạn

• Các bước xây dựng lộ trình phù hợp với từng độ tuổi

Phần II. Lập Kế Hoạch Tài Chính Cá Nhân

• Khái niệm kế hoạch tài chính cá nhân theo chuẩn quốc tế

• Cách xác định thu nhập, chi phí, tiết kiệm và đầu tư

• Tư duy quản trị dòng tiền hiệu quả

• Xây dựng hồ sơ tài chính, đánh giá sức khỏe tài chính

Phần III. Chiến Lược Và Quản Lý Danh Mục Đầu Tư

• Các loại tài sản đầu tư và đặc điểm rủi ro

• Phân tích khẩu vị rủi ro và thời gian đầu tư

• Cách phân bổ tài sản đầu tư tối ưu

• Quản lý và tái cơ cấu danh mục đầu tư

Phần IV. Đạo Đức Nghề Nghiệp Và Chuẩn Mực Thực Hành (Chỉ Dành Cho AFP)

• Nguyên tắc đạo đức trong tư vấn tài chính

• Trách nhiệm với khách hàng và xã hội

• Chuẩn mực hành nghề chuyên nghiệp trong lĩnh vực tài chính cá nhân